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兴业证券-银行:银行理财产品周报-201021

上传日期:2020-10-21 19:55:00  研报作者:傅慧芳,陈绍兴,李英  分享者:okmands   收藏研报

【研究报告内容】


  理财产品净值波动情况
  本周净值数据有效的产品数量为795只,净值增长率均大多处于0-0.5%区间。其中披露前1日净值产品数量为520只,净值相对前期下跌的产品数量为12只,净值增长率中位数为0.01%;披露前1周产品净值数量为275只,净值相对前期下跌的产品数量为2只,净值增长率中位数为0.09%。
  理财子开业与产品发行概况
  公司维度:截止2020年10月18日,已有21家理财子获批成立、19家理财子正式开业。理财子目前处于存续期和在售期阶段的理财产品合计共有2,144只,其中工银理财、建信理财、交银理财产品发行数量排在前三位,分别为750只、346只、313只。
  产品维度:目前理财子发行的理财产品投资期限以6-12月、1-3年、3年及以上为主,分别为354只、1,207只、265只;投资性质以固定收益类(1,640只)为主;运作模式以封闭式净值型为主;风险等级以中级为主。
  发行市场概况
  人民币理财产品预期收益率:相较于前一周,2个月、3个月、4个月、6个月和9个月理财产品预期收益率上升,1个月和1年期理财产品预期收益率下跌。相较于前一周,大型商业银行、城商行三个月期限理财产品预期收益率有所上升,农商行三个月期限理财产品预期收益率有所下降。
  发行产品数量及期限:十月第三周理财产品发行总量为315款,3个月以内产品发行量为103款,占比32.7%,较前一周下降;6个月以内产品发行量为186款,占比59.0%,较前一周下降。据统计,2020年年初至今累计发行产品共26,763款,同比增速为-60.31%。
  运作模式:十月第三周发行的315款理财产品中,开放式净值型产品14款,市场占比4.4%;封闭式净值型产品94款,市场占比29.8%;开放式非净值型产品0款,市场占比0.0%;封闭式非净值型产品207款,市场占比65.7%。与前一周相比,开放式净值型和封闭式净值型产品占比上升,封闭式非净值型产品占比下降。
  收益类型:十月第三周发行的315款理财产品中,保本固定型产品6款,市场占比1.9%;保本浮动型产品20款,市场占比6.3%;非保本型产品289款,市场占比91.7%。与前一周相比,保本固定型产品占比上升,保本浮动型和非保本型产品占比下降。
  基础资产:十月第三周共发行债券产品201款,占比25.8%;利率产品194款,占比24.9%;股票产品14款,占比1.8%;票据产品21款,占比2.7%。与前一周相比,股票、债券、利率、信贷资产、汇率类产品占比上升,票据、商品、其他类产品占比下降。
  发行银行:十月第三周浙商银行发行39款理财产品占据首位,建设银行发行28款理财产品排名第二。同时建设银行自2020年初至今累计共发行3,162款理财产品,位居第一。
  到期市场概况
  产品数量及期限:十月第三周理财产品到期总数为1,952款,较前一周上升。3-6个月到期产品占比上升,一个月以内、1-3个月、6-12个月、12-24个月、24个月以上到期产品占比下降。
  风险提示:监管政策的超预期变化,信用风险超预期暴露。
 报告详细内容请查阅原报告附件
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