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兴业证券-银行理财产品周报-200916

上传日期:2020-09-16 19:08:00  研报作者:傅慧芳,陈绍兴,李英  分享者:jervis.huang   收藏研报
格式:   pdf 大小:   3.0M
页数:   共19页 来源:   兴业证券
类型:   行业分析 > 金融行业 评级:   持有
条款:
 

【研究报告内容摘要】

(以下内容从兴业证券《银行理财产品周报》研报附件原文摘录)
  理财产品净值波动情况
  本周净值数据有效的产品数量为1,472只,净值增长率均大多处于0-0.5%区间。其中披露前1日净值产品数量为524只,净值相对前期下跌的产品数量为16只,净值增长率中位数为0.01%;披露前1周产品净值数量为948只,净值相对前期下跌的产品数量为185只,净值增长率中位数为0.08%。
  理财子开业与产品发行概况
  公司维度:截止2020年9月13日,已有21家理财子获批成立、18家理财子正式开业。理财子目前处于存续期和在售期阶段的理财产品合计共有1,836只,其中工银理财、建信理财、中银理财产品发行数量排在前两位,分别为650只、304只、274只。
  产品维度:目前理财子发行的理财产品投资期限以6-12月、1-3年、3年及以上为主,分别为294只、1,055只、236只;投资性质以固定收益类(1,410只)为主;运作模式以封闭式净值型为主;风险等级以中级为主。
  发行市场概况
  人民币理财产品预期收益率:相较于前一周,1个月、2个月、6个月、1年期理财产品预期收益率上升,1周、2周、3个月、4个月、9个月理财产品预期收益率下跌。相较于前一周,股份行、城商行和农商行三个月期限理财产品预期收益率有所上升,大型商业银行三个月期限理财产品预期收益率有所下降。
  发行产品数量及期限:九月第二周理财产品发行总量为429款,3个月以内产品发行量为197款,占比45.9%,较前一周下降;6个月以内产品发行量为339款,占比79.0%,较前一周下降。据统计,2020年年初至今累计发行产品共25,313款,同比增速为-59.51%。
  运作模式:九月第二周发行的429款理财产品中,开放式净值型产品2款,市场占比0.5%;封闭式净值型产品80款,市场占比18.6%;开放式非净值型产品0款,市场占比0.0%;封闭式非净值型产品347款,市场占比80.9%。与前一周相比,开放式净值型和封闭式净值型产品占比上升,封闭式非净值型产品占比下降。
  收益类型:九月第二周发行的429款理财产品中,保本固定型产品3款,市场占比0.7%;保本浮动型产品26款,市场占比6.1%;非保本型产品400款,市场占比93.2%。与前一周相比,非保本型产品占比上升,保本固定型和保本浮动型和产品占比下降。
  基础资产:九月第二周共发行债券产品284款,占比25.2%;利率产品307款,占比27.2%;股票产品24款,占比2.1%;票据产品18款,占比1.6%。与前一周相比,债券、利率、票据、信贷资产、汇率类产品占比上升,股票、商品、其他类产品占比下降。
  发行银行:九月第二周民生银行发行71款理财产品占据首位,建设银行发行60款理财产品排名第二。同时建设银行自2020年初至今累计共发行2,861款理财产品,位居第一。
  到期市场概况
  产品数量及期限:九月第二周理财产品到期总数为1,339款,较前一周上升。3-6个月、12-24个月、24个月以上到期产品占比上升,一个月以内、1-3个月、6-12个月到期产品占比下降。
  风险提示:监管政策的超预期变化,信用风险超预期暴露。
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